Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X
de Cristina Enescu
la 10 Mai. 2026
Uniunea Europeana introduce din iulie 2027 un nou sistem unitar de combatere a spalarii banilor si a finantarii terorismului, iar impactul va fi resimtit inclusiv de firmele din Romania care pana acum nu erau supuse unor reguli atat de stricte.
Potrivit unui raport realizat de Deloitte Romania si Reff & Asociatii, noul regulament european extinde obligatiile de conformitate catre noi categorii de entitati si impune standarde de pregatire comparabile cu cele din sistemul bancar.
Expertii avertizeaza ca firmele care amana pregatirile risca sanctiuni si probleme serioase de imagine.
Regulamentul AML va fi aplicat direct in toate statele membre ale Uniunii Europene
Conform Termene.ro, noile prevederi sunt incluse in Regulamentul (UE) nr. 2024/1624, care urmareste uniformizarea masurilor de prevenire a spalarii banilor si a finantarii terorismului la nivelul intregii piete europene.
Una dintre cele mai importante schimbari este extinderea listei entitatilor obligate sa respecte noile reguli AML, dincolo de sectorul financiar-bancar.
Astfel, regulamentul va viza si comerciantii de metale si pietre pretioase, furnizorii de servicii de finantare participativa, operatorii implicati in migratia prin investitii, impresarii si cluburile de fotbal profesionist.
Bijuterii de peste 10.000 de euro si masini de lux de peste 250.000 de euro intra sub noile praguri de control
Regulamentul stabileste si noi praguri pentru bunurile de valoare ridicata care intra in zona de monitorizare.
Sunt incluse bijuteriile si ceasurile cu valori mai mari de 10.000 de euro, autovehiculele care depasesc 250.000 de euro, dar si aeronavele sau ambarcatiunile evaluate la peste 7,5 milioane de euro.
Noile reguli urmaresc cresterea nivelului de control si trasabilitate in tranzactiile considerate cu risc ridicat.
ANALIZA ZILEI - Merita sa investesti in TEZAUR in luna mai? Cat castigi in 5 ani cu 10.000 lei plasati
Firmele trebuie sa fie pregatite complet pana la 1 ianuarie 2027
Raportul arata ca entitatile vizate trebuie sa ajunga la un nivel de pregatire echivalent unui audit cu minimum sase luni inainte de intrarea in vigoare a regulamentului, adica pana la 1 ianuarie 2027.
Pentru a evita problemele de conformitate, expertii recomanda o implementare in trei etape.
Prima etapa trebuie parcursa in 2026 si presupune identificarea diferentelor dintre procesele actuale si noile cerinte europene, evaluarea riscurilor si inventarierea datelor si controalelor deja existente.
A doua etapa este programata pentru trimestrele IV din 2026 si I din 2027 si vizeaza implementarea efectiva a proceselor operationale.
Aceste masuri includ inrolarea clientilor, procedurile de tip KYC pentru cunoasterea clientilor, precum si mecanismele de screening si raportare.
Ultima etapa trebuie finalizata inainte de 1 iulie 2027 si este dedicata testarii si stabilizarii intregului sistem implementat.
Potrivit raportului, aceasta perioada trebuie folosita pentru simulari de audit si pentru corectarea eventualelor deficiente identificate inainte ca regulamentul sa devina aplicabil.
AFLA SI Retea de firme inactive, bani retrasi cash si un bolid de aproape 500.000 euro: frauda uriasa descoperita de ANAF in Bucuresti
Sursa foto: DIICOT
Colaborator Manager.ro
Teste distractive de Limba romana si Exercitii de Matematica clasa I
Teste REZOLVATE de limba si literatura romana pentru reusita la examenul de TITULARIZARE - profesori
Evaluarea Nationala - Teste rezolvate de matematica pentru clasa a VIII-a
Ultimele NOUTATI
10 banci din Romania, amendate ca au manipulat ROBOR. Cum iti poti recupera banii dati pe rate umflate, daca ai luat credit dupa 2018 - UPDATE
07 Iun. 2026
Cum trebuie sa decurga un control ANAF la firma. Ce obligatii au inspectorii si ce drepturi au managerii
05 Iun. 2026
Drona care a explodat in Portul Constanta — cat de vulnerabila e Romania in razboiul din Ucraina?
05 Iun. 2026
Statul continua runda de imprumuturi de la populatie. Cat castigi daca investesti 10.000 de lei in TEZAUR din 8 iunie - VIDEO
05 Iun. 2026
Ulei hidraulic pentru utilaje: solutia Rulmentika pentru o mentenanta corecta a utilajelor din Romania
05 Iun. 2026
Cat de grava e situatia in mediul privat romanesc. Firmele din Constructii resimt cel mai mult criza, dar nu sunt singurele
04 Iun. 2026
Aboneaza-te la Newsletterul Gratuit. Zilnic in Inboxul tau.
Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare, Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT Raportul Special de mai jos?
Noutati Fiscale 2026. Reguli noi pentru societatile comerciale
Partenerii nostri
10 drepturi ale salariatilor pe care multi nu stiu ca le au
Poate un titular de PFA sa isi angajeze sotia cu contract individual de munca?
Contabilitatea si fiscalitatea ONG-urilor: Ghid complet pentru o gestionare corecta si eficienta
Controale ANAF: Doua spete care arata exact ce vizeaza inspectiile fiscale in 2026
Sediu secundar aflat in alta UAT decat domiciliul fiscal al societatii: Cum se inregistreaza fiscal
Vouchere de vacanta 2026: Cine primeste 800 de lei. ANUNTUL mult asteptat de (unii) bugetari
Greva in Justitie: procesele sunt suspendate partial sau total
Retragerea unui imobil din capitalul social: cum procedezi corect si ce taxe datorezi
De ce contabilii care gestioneaza ONG-uri gresesc cel mai des si cum sa nu fii unul dintre ei
Managementul resurselor in companiile moderne: cum influenteaza mediul de lucru performanta echipei
Cum iti protejezi afacerea din zootehnie: controlul laptelui incepe direct din ferma
Cum sa iti pregatesti afacerea pentru succes inca din prima zi de activitate
Te-ar putea interesa si
Drona care a explodat in Portul Constanta — cat de vulnerabila e Romania in razboiul din Ucraina?
05 Iun. 2026
Statul continua runda de imprumuturi de la populatie. Cat castigi daca investesti 10.000 de lei in TEZAUR din 8 iunie - VIDEO
05 Iun. 2026
x