Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X
de Adrian Somai
la 14 Aug. 2025
Schema este construita de asa natura incat sa para cat mai credibila. Grupurile create de escroci par active, cu discutii constante si rezultate spectaculoase afisate zilnic. In spatele acestei activitati intense se afla insa conturi automate (bots) care simuleaza conversatii si transmit mesaje menite sa atraga noi participanti. Recrutarea se face masiv, prin mesaje private, anunturi pe retele sociale si invitatii de la persoane aparent de incredere.
Oamenii sunt indemnati sa investeasca sume din ce in ce mai mari de bani
Odata intrati in grup, utilizatorii sunt bombardati cu asa-zise „semnale de tranzactionare” si sfaturi de investitii. Escrocii incurajeaza investitiile initiale relativ mici pentru a castiga increderea victimelor. Pe masura ce acestea cred ca obtin profit, sunt indemnate sa investeasca sume din ce in ce mai mari. Pentru a extinde reteaua, participantii sunt motivati sa atraga prieteni, rude sau colegi, primind promisiuni de recompense sau bonusuri pentru fiecare nou membru adus.
Pasul urmator implica transferul fondurilor in asa-numite „conturi de tranzactionare” ale unor firme care se prezinta drept entitati de investitii autorizate. Platformele sunt falsificate pentru a arata tranzactii profitabile si pentru a consolida impresia ca afacerea este legitima. In realitate, aceste castiguri sunt doar cifre afisate pe ecran, fara acoperire in tranzactii reale.
Momentul critic apare atunci cand victimele incearca sa retraga banii. Li se cer diferite taxe fictive, de la comisioane de retragere la taxe anti-spalare de bani sau impozite inventate, cu promisiunea ca, dupa plata, fondurile vor fi deblocate. In realitate, dupa fiecare plata suplimentara, escrocii gasesc noi pretexte pentru a cere bani, pana cand victima isi da seama ca a fost inselata.
ASF recomanda intreruperea imediata a oricarui contact cu persoanele implicate in astfel de scheme si refuzarea ferma a solicitarilor de plata suplimentara. Institutia indeamna la verificarea atenta a oricarei firme de investitii inainte de a transfera bani, consultand Registrul oficial al ASF sau al altor autoritati similare din Uniunea Europeana.
Un alt semnal de alarma care ar trebui sa trezeaza suspiciuni este solicitarea de informatii personale sau financiare prin aplicatii de mesagerie, o practica pe care intermediarii autorizati nu o folosesc niciodata.
Pentru a limita raspandirea acestei fraude, ASF indeamna publicul sa raporteze grupurile suspecte direct pe WhatsApp sau Telegram si sa blocheze contactele care fac astfel de propuneri. Expertii atrag atentia ca, in mediul digital, viteza de propagare a acestor scheme este uriasa, iar recuperarea sumelor pierdute este extrem de dificila. Singura arma reala ramane preventia, bazata pe informare si prudenta.
Citeste si: Schimbare majora pentru firme. Cont bancar obligatoriu si plati cu cardul pentru toti comerciantii
Sursa foto: freepik.com
Citeste si: Schimbare majora pentru firme. Cont bancar obligatoriu si plati cu cardul pentru toti comerciantii
Sursa foto: freepik.com
de Adrian Somai
Jurnalist Manager.ro
Evaluarea Nationala Matematica clasa a VIII-a - Probleme rezolvate tip Subiectul al III-lea
Teste distractive pentru clasa pregatitoare
Teste rezolvate PSIHOPEDAGOGIE SPECIALA pentru examenul de Titularizare
Ultimele NOUTATI
De ce succesul inteligentei artificiale in business depinde de competentele oamenilor
13 Iul. 2026
Cum reduci costurile cu echipamentele de lucru fara sa faci compromisuri privind calitatea
13 Iul. 2026
Banca Nationala risca sa tina dobanda-cheie sus tot anul 2026 si o parte din 2027. La ce sa te astepti de la creditele tale in urmatoarele luni
13 Iul. 2026
Romania cumpara mai putin din strainatate. Ce efecte ar putea avea asupra preturilor si locurilor de munca
10 Iul. 2026
Aboneaza-te la Newsletterul Gratuit. Zilnic in Inboxul tau.
Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare, Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT Raportul Special de mai jos?
Noutati Fiscale 2026. Reguli noi pentru societatile comerciale
Partenerii nostri
Plafoane incasari numerar: Ce operatiuni sunt interzise si ce reguli trebuie respectate?
Cum corectati situatiile financiare daca ati omis sa reflectati majorarea capitalului social
Ordinul de deplasare sau foaia de parcurs? Cum justificati corect deplasarile salariatilor
Cum se suspenda permisul pentru amenzile neplatite: Guvernul a adoptat Normele de aplicare
Actele de stare civila pot fi rezolvate prin avocat, FARA PROCURA! Noua lege este deja in vigoare
Zile libere pentru deces: cate ti se cuvin legal si cum le ceri angajatorului
Investitia care poate sustine dezvoltarea unei ferme de lapte
6 lucruri esentiale de verificat inainte sa alegi sertare de bani pentru afacerea ta
Cum deschizi un magazin la cheie: ghid complet de la proiect la inaugurare
Te-ar putea interesa si
x