UE vrea supravegherea consolidata a combaterii spalarii banilor pentru un sector financiar-bancar stabil

UE vrea supravegherea consolidata a combaterii spalarii banilor pentru un sector financiar-bancar stabil spalare banicombatere spalare baniantifraudasupraveghere bancara

Comisia Europeana a propus, ieri, consolidarea in continuare a supravegherii institutiilor financiare ale UE pentru a raspunde mai bine amenintarilor legate de spalarea banilor si de finantarea terorismului.
In discursul sau privind starea Uniunii, presedintele Jean-Claude Juncker a declarat: "Cetatenii europeni se asteapta ca Uniunea sa ii protejeze. Propunem masuri care sa ne permita sa combatem spalarea banilor intr-un mod mai eficace la nivel transfrontalier".

Citeste si: Pensiunar de lux in Romania: Cine se bucura de peste 50.000 de lei lunar

Desi UE dispune de norme solide privind combaterea spalarii banilor, cazurile recente legate de spalarea banilor din unele banci din UE au provocat ingrijorari privind faptul ca supravegherea si asigurarea respectarii acestor norme nu sunt intotdeauna puse in aplicare in mod eficace in intreaga UE.
 
Acest lucru creeaza nu numai riscuri pentru integritatea si reputatia sectorului financiar european, dar poate avea implicatii si asupra stabilitatii financiare a anumitor banci.
 
Prin urmare, in contextul eforturilor mai ample de finalizare a uniunii bancare si a uniunii pietelor de capital, Comisia Europeana propune modificarea Regulamentului de instituire a Autoritatii Bancare Europene (ABE), cu scopul de a consolida rolul acesteia in supravegherea fenomenului de spalare a banilor in sectorul financiar.
 
Modificarea face parte dintr-o strategie generala de consolidare a cadrului UE de supraveghere a institutiilor financiare dintr-o perspectiva prudentiala si din perspectiva combaterii spalarii banilor.
 
Aceste masuri vor contribui la promovarea integritatii sistemului financiar al UE, asigurand stabilitatea financiara si protectia impotriva criminalitatii financiare.
 
Comisia propune sa se concentreze competentele privind combaterea spalarii banilor in raport cu sectorul financiar in cadrul Autoritatii Bancare Europene si sa se consolideze mandatul acesteia pentru a se asigura faptul ca riscurile de spalare a banilor sunt supravegheate in mod eficace si coerent de catre toate autoritatile relevante si ca autoritatile competente coopereaza si fac schimb de informatii.
 

Regulamentul modificat:
 
- va asigura ca incalcarile normelor privind combaterea spalarii banilor sunt investigate in mod consecvent: ABE va fi in masura sa solicite autoritatilor nationale de supraveghere a combaterii spalarii banilor sa investigheze eventualele incalcari semnificative si sa le solicite sa ia in considerare adoptarea unor masuri specifice, cum ar fi aplicarea de sanctiuni;

Citeste si: Europa a depasit criza financiara

- va prevedea ca autoritatile nationale de supraveghere a combaterii spalarii banilor sa respecte normele UE si sa coopereze in mod corespunzator cu autoritatile de supraveghere prudentiala. Competentele existente ale ABE vor fi consolidate astfel incat aceasta sa fie in masura, in ultima instanta si in cazul in care autoritatile nationale nu actioneaza, sa adreseze decizii in mod direct operatorilor individuali din sectorul financiar;
 
- va imbunatati calitatea supravegherii prin standarde comune, revizuiri periodice ale autoritatilor nationale de supraveghere si evaluari ale riscurilor;
 
- va permite colectarea de informatii privind riscurile si tendintele in ceea ce priveste combaterea spalarii banilor si va favoriza schimbul de astfel de informatii intre autoritatile nationale de supraveghere (asa-numitele hub-uri de date);
 
- va facilita cooperarea cu tarile terte in cazurile transfrontaliere;
 
- va institui un nou comitet permanent care va reuni autoritatile nationale de supraveghere a combaterii spalarii banilor.
 
Comisia a prezentat si o strategie de imbunatatire a schimbului de informatii si a cooperarii dintre autoritatile prudentiale si autoritatile de combatere a spalarii banilor.
 
Comisia solicita autoritatilor europene de supraveghere, in special Autoritatii Bancare Europene, sa adopte orientari care sa ajute autoritatile de supraveghere prudentiala sa integreze aspectele legate de combaterea spalarii banilor in diversele lor instrumente si sa asigure convergenta in materie de supraveghere.
 
De asemenea, Comisia invita Banca Centrala Europeana sa incheie cu autoritatile de supraveghere a combaterii spalarii banilor, pana la 10 ianuarie 2019, , un memorandum de intelegere privind schimbul de informatii, astfel cum este prevazut in cea de a cincea Directiva privind combaterea spalarii banilor.
 
Propunerea de consolidare a rolului Autoritatii Bancare Europene urmeaza sa fie discutata de Parlamentul European si de Consiliu.
 
Aceste modificari specifice vor fi integrate in discutiile care au loc cu privire la propunerea Comisiei de revizuire a regulamentelor privind autoritatile europene de supraveghere, adoptata de Comisie in septembrie 2017, prin care se urmareste consolidarea capacitatii acestor autoritati de a asigura supravegherea financiara in mod convergent si eficace.
 
Comisia incurajeaza Parlamentul European si Consiliul sa ajunga cat mai rapid la un acord cu privire la aceste propuneri.

Citeste si: O delegatie a Comisiei de la Venetia a venit in Romania pentru pregatirea opiniei privind modificarea Codurilor penale

Combaterea spalarii banilor si a finantarii terorismului este o prioritate a Comisiei Juncker si face parte integranta din agenda de reducere a riscurilor urmarita in cadrul uniunii bancare si a uniunii pietelor de capital.