Economia subterana si afacerile ilegale duduie: saci de bani sunt spalati anual

Spalarea banilor reprezinta procesul prin care fondurile obtinute ilegal sunt transformate in bani sau active aparent legale, astfel incat sursa lor ilicita sa fie mascata. Aceasta este o practica esentiala pentru gruparile criminale, deoarece le permite sa foloseasca fondurile obtinute din activitati ilegale (cum ar fi traficul de droguri, coruptia, frauda si evaziunea fiscala) fara a atrage atentia autoritatilor.

Asa cum avertizeaza si cei de la Deloitte, spalarea banilor are efecte devastatoare asupra economiei si societatii pe termen lung. In primul rand, acest fenomen distorsioneaza pietele financiare si economice, afectand investitiile si stabilitatea economica. Fondurile ilicite pot destabiliza economia prin introducerea de capital nesigur si necontrolat. De asemenea, trebuie tinut cont de faptul ca finantarea criminalitatii si coruptiei duce la o crestere a activitatilor ilegale si submineaza increderea publicului in institutiile financiare si guvernamentale. 

UE va adopta un nou regulament privind combaterea spalarii banilor 

Asadar, spalarea banilor este o problema complexa si globala, care necesita eforturi coordonate pentru a fi combatuta eficient. Prin implementarea unor reglementari stricte, cooperarea internationala si utilizarea tehnologiei avansate, societatea poate face pasi importanti in prevenirea si detectarea activitatilor ilegale. Combaterea spalarii banilor nu doar protejeaza economia, ci si asigura integritatea si stabilitatea sistemului financiar global. 

Uniunea Europeana va adopta in perioada imediat urmatoare un nou Regulament privind combaterea spalarii banilor. Printre cele mai importante modificari pe acest nou regulament le aduce se regasesc urmatoarele: extinderea listei entitatilor obligate (comercianti de bunuri de lux, cluburi si agenti profesionisti de fotbal, entitati care realizeaza finantari participative - crowdfunding); cerinte sporite privind beneficiarii reali si controlul proprietatii; masuri sporite de due diligence in cazul persoanelor cu averi importante; identificarea si verificarea tranzactiilor ocazionale intre 3.000 si 10.000 de euro; accesul transfrontalier la informatiile privind conturile bancare; identificarea de la distanta a clientilor; interzicerea la nivelul UE a platilor in numerar de peste 10.000 de euro; politici revizuite privind state terte cu grad ridicat de risc.

de Adrian Somai

Jurnalist Manager.ro