Avertisment pentru romani: cum sa nu iei TEAPA cand investesti ONLINE: ce trebuie sa verifici INAINTE de a investi in instrumente financiare
instrumente financiareinvestitii online
Autoritatea de Supraveghere Financiara atrage atentia romanilor sa fie deosebit de atenti inainte de a investi in diverse instrumente financiare si, in special, inainte de a utiliza platforme de tranzactionare online.
Pentru siguranta investitiilor dumneavoastra, inainte de a investi in diverse instrumente financiare si, in special, inainte de a utiliza platforme de tranzactionare online, chiar daca initiativa contactarii entitatii va apartine in totalitate sau contactarea este efectul unei oferte privind serviciile MiFID II adresate direct sau indirect printr-o terta parte de catre o entitate, A.S.F. va recomanda sa verificati daca:
-
Entitatea care ofera accesul la o platforma online de tranzactionare se regaseste in Registrul A.S.F.: Registrul instrumentelor si investitiilor financiare;
-
Entitatea mentionata la pct. 1 se regaseste la sectiunea ”Alerte investitori” existenta pe pagina web a A.S.F.: https://asfromania.ro/;
-
Entitatea mentionata la pct. 1 se regaseste la sectiunea ”Investors alerts portal” existenta pe pagina web a IOSCO: https://www.iosco.org/investor protection/?subsection=investor_alerts_portal;
-
Entitatea mentionata la pct. 1 este situata intr-o alta jurisdictie decat cea a A.S.F. In acest caz, verificati alertele emise in mediul online si, in masura in care jurisdictia respectiva are constituita o autoritate competenta similara A.S.F., verificati si pagina de web a respectivei autoritati;
-
Entitatea mentionata la pct. 1 se regaseste in registrul companiilor (similar O.N.R.C.) din jurisdictia unde este situat sediul social al entitatii care opereaza platforma online de tranzactionare. Acordati o atentie sporita diferentei dintre denumirea brandului utilizat de platforma de tranzactionare si denumirea entitatii care opereaza platforma de tranzactionare!
Pe langa verificarile mentionate la pct. 1-5, ASF adreseaza investitorilor din Romania rugamintea de a:
-
verifica daca entitatea nu utilizeaza asa-numitele site-uri clona. Multe dintre aceste entitati neautorizate folosesc, in mod abuziv, denumirea unor brokeri internationali care opereaza legitim, la nivel global, prin licente/autorizatii emise de autoritati competente similare A.S.F.;
-
nu ceda insistentelor apelurilor telefonice, mesajelor si email-uri repetate, adresate de entitati care propun investitii prin diferite platforme de tranzactionare online, cu promisiunea unor castiguri imediate si randamente foarte ridicate;
-
acorda o atentie sporita instrumentelor de plata promovate de entitatea neautorizata pentru alimentarea contului, pentru ca fiecare dintre acestea prezinta avantaje si dezavantaje in recuperarea rapida a sumelor depuse.
Intr-o astfel de situatie, ASF adreseaza rugamintea de a contacta rapid Serviciul Monitorizare Activitati Neautorizate din cadrul Directiei Generale a S.I.I.F., utilizand Formularul tip II si adresa de e-mail Entitati.Neautorizate@asfromania.ro.
Daca, dupa verificarile recomandate anterior, nu ati obtinut informatii clare si complete privind entitatea care v-a contactat sau pe care intentionati sa o contactati, nu va grabiti sa investiti bani prin acea platforma de tranzactionare online. Daca totul suna prea bine ca sa fie adevarat, probabil ca va aflati in fata unei inselatorii (”Investment scams”)!
A.S.F. mentioneaza ca utilizarea unei entitatii neautorizate, nu va da dreptul la despagubiri prin Sistemul/Fondul de Compensare din Romania, asa ca este putin probabil sa va recuperati o parte din bani daca lucrurile merg prost.
Cele mai intalnite practici utilizate de entitatile neautorizate!
Practici comune utilizate de entitatile neautorizate, fara insa a ne limita la acestea:
-
Dublarea/cresterea depunerii initiale prin bonusuri, urmata de refuzul de a onora orice fel de retragere a fondurilor pana la tranzactionarea unui volum foarte mare de catre investitor (adesea imposibil de realizat);
-
Tranzactionarea pe contul investitorilor fara permisiune, urmata de solicitarea in a suplimenta contul cu fonduri noi;
-
Presiunea constanta prin apeluri telefonice, mesaje si e-mailuri repetate, dublata de solicitari repetate si insistente de a adauga noi fonduri, pentru a „ajuta la recuperarea pierderilor” prin tranzactii viitoare prezentate ca fiind castiguri sigure;
-
Crearea/ oferirea unor servicii de recuperare, prin care aceste entitati sustin ca ajuta la recuperarea fondurilor investitorilor sau ca vaneaza entitati neautorizate dar care, din pacate, sunt doar o alta forma de inselaciune (”Investment scams”), adesea pusa in practica de aceiasi entitate neautorizata care v-a fraudat de la bun inceput fondurile.
Ce trebuie sa faceti daca ati fost contactat de o entitate care nu se regaseste in Registrul A.S.F.?
Daca sunteti in aceasta situatie, va adresam rugamintea de a transmite o notificare catre A.S.F. (Formularul tip I), in atentia Serviciului Monitorizare Activitati Neautorizate din cadrul Directiei Generale a S.I.I.F., la urmatoarea adresa de email Entitati.Neautorizate@asfromania.ro.
Pentru detalii suplimentare, va rugam sa contactati Serviciul Monitorizare Activitati Neautorizate din cadrul Directiei Generale –S.I.I.F. la urmatorul numar de telefon 021.659.6192
Ce trebuie sa faceti daca ati utilizat serviciile unei entitati care nu se regaseste in Registrul A.S.F.?
Daca ati utilizat serviciile unei entitati care nu se regaseste in Registrul A.S.F., ASF recomanda urmatoarele:
-
Depuneti o notificare (Formularul tip II) in atentia Serviciului Monitorizare Activitati Neautorizate din cadrul Directiei Generale a S.I.I.F. la adresa de email: Entitati.Neautorizate@asfromania.ro.
-
Depuneti o plangere in atentia organelor de cercetare penala din Romania situate in zona unde ati declarat resedinta, daca interactiunea cu entitatea neautorizata a condus la prejudicierea fondurilor incredintate de dvs. acelei entitati.
-
Depuneti o reclamatie catre autoritatea competenta din tara de origine a entitatii, in masura in care jurisdictia respectiva a stabilit o autoritate similara A.S.F., daca interactiunea cu aceasta entitate a condus la prejudicierea fondurilor incredintate de dvs. acelei entitati.
Sansele de recuperare rapida a fondurilor incredintate unei entitati neautorizate depind de instrumentul de plata utilizat de dvs., dupa cum urmeaza:
-
daca ati alimentat contul entitatii prin card de credit/debit, este posibil sa aveti in continuare o sansa, atat timp cat actionati rapid si solicitati anularea operatiunilor (chargeback) in limita termenului legal;
-
daca ati alimentat contul entitatii prin transfer bancar sau prin criptomoneda, sansele de recuperare rapida a fondurilor sunt drastic diminuate.
Informatii utile cu privire la firmele de investitii din statele membre sau statele terte care pot opera legal in Romania
Firmele de investitii si institutiile de credit din spatiul EEA pot opera in Romania, atat la distanta, cat si prin infiintarea unor sucursale, doar in baza unei notificari transmise A.S.F. de catre autoritatea competenta din tara de origine vizand utilizarea pasaportului EU in Romania.
Informatii privind lista entitatilor notificate, care presteaza legal, pe teritoriul Romaniei, se regasesc in Registrul instrumentelor si investitiilor financiare
Atributiile A.S.F., in calitate de autoritate competenta din stat membru gazda, in raport cu autoritatea competenta din tara de origine sunt prevazute de art. 244 din Legea nr. 126/2018.
Firmele de investitii din state terte pot opera in Romania doar prin infiintarea unei sucursale care necesita autorizare locala din partea A.S.F., denumirea acestora fiind disponibila in Registrul A.S.F., la sectiunea "Intermediari care presteaza servicii de investitii financiare in Romania", din Registrul instrumentelor si investitiilor financiare, situatie in care A.S.F. este autoritate competenta.
Firmele de investitii din statele terte nu pot opera la distanta in Romania, cu exceptia situatiei in care investitorul de retail din Romania solicita, din proprie initiativa (”reverse solicitation”), furnizarea serviciilor. Insa, in acest caz, firma nu poate oferta investitorului de retail din Romania un nou serviciu sau un nou produs financiar pe perioada relatiei contractuale, ci numai daca investitorul de retail adreseaza o noua solicitare. In acest caz, A.S.F. nu este autoritate competenta, iar investitorul de retail din Romania nu beneficiaza de protectia MiFID II care a fost transpusa prin Legea nr. 126/2018.
Daca informatiile prezentate la lit. A-E sunt neclare sau necesita o detaliere suplimentara, va adresam rugamintea de a contacta Serviciul Monitorizare Activitati Neautorizate din cadrul Directiei Generale a S.I.I.F. la urmatoarea adresa de email: Entitati.Neautorizate@asfromania.ro. Totodata, va rugam sa consultati lista privind entitatile neautorizate de ASF.
Un produs media marca Rentrop&Straton 
