ANALIZA: Cele mai sigure banci din lume

ANALIZA: Cele mai sigure banci din lume analizabancaglobal financeeconomieclasamentagentie de rating

Tensiunile din sistemul financiar global ne obliga sa gasim raspunsul la o intrebare absolut necesara: "Care sunt cele mai sigure banci din lume?"
In ultimii 20 de ani, Global Finance a alcatuit o lista a celor mai sigure 50 de banci din lume si in contextul economic actual, siguranta pe termen lung in privinta efectelor bancare este primordiala.

Bancile care au reusit sa se claseze in ierarhia superioara a clasamentului pentru 2011 au reusit sa-si "reorganizeze balanta fiscala si sa-si stabilizeze capitalul".

Clasificarea celor mai sigure banci a fost realizata pe baza calificativelor pentru imprumuturi pe termen lung acordate de agentiile de rating Moody's, Standard & Poor's si Fitch, precum si analiza valorii bunurilor celor mai mari 500 de banci din lume.

Kuweit

Cea mai sigura banca: National Bank of Kuwait (47)

Banca centrala din Kuweit administreaza cinci banci comerciale, sase banci islamice si o banca specializata, precum si noua sucursale internationale, din iulie 2010. Potrivit bancii centrale, The National Bank of Kuwait detine 75 de sucursale in tara si 14 unitati peste hotare. Banca a primit calificativul A+ de la S&P, AA- de la Fitch si Aa3 de la Moody's. In 2010, institutia bancara a inregistrat un profit de 1,07 miliarde de dolari si 46 miliarde de dolari in bunuri (o treime din sistemul financiar kuweitian).

Emiratele Arabe Unite

Cea mai sigura banca: National Bank of Abu Dhabi (46)

A doua institutie bancara ca marime din EAU, National Bank of Abu Dhabi este si cea mai sigura, potrivit Global Finance. Banca detine 67 miliarde de dolari in bunuri si o capitalizare de piata de 8,6 miliarde de dolari (la nivelul lunii iunie 2011). Totodata, mentionam ca guvernul detine 70% din National Bank of Abu Dhabi, in timp ce participatia investitorilor internationali este limitata la 25%. Banca este listata in cadrul ADSE (Abu Dhabi Securities Exchange) si beneficiaza de urmatoarele calificative: Aa3 de la Moody's, A+ de la S&P si AA- de la Fitch.

Japonia

Cea mai sigura banca: Shizuoka Bank (43)

Pentru al doilea an consecutiv, Shizuoka Bank este aleasa drept cea mai sigura banca din Japonia, situandu-se pe locul 43, fata de pozitia 50 (2010). In 2010, Shizuoka a inregistrat un profit net de 463 milioane de dolari, raportat la venituri de 2,34 miliarde de dolari. Shizuoka administreaza 167 sucursale si 23 sub-sucursale, avand clienti in Tokyo, Osaka, Nagoya si Shizuoka. Peste hotare, SB are clienti in New York, Los Angeles, Bruxelles, Hong Kong, Shanghai si Singapore. Valoarea de piata a institutiei bancare Shizuoka ajunge la 6,55 miliarde de dolari.

China

Cea mai sigura banca: China Development Bank (38)

Pentru prima oara in istoria ratingurilor Global Finance, o banca chineza isi face loc in top 50. China Development Bank este controlata de stat. Guvernatorul bancii, Chen Yuan, este secretar in cadrul municipalitatii Beijing. Datoriile CDB sunt garantate de guvern si banca a finantat numeroase proiecte importante de infrastructura, printre care Barajul Celor Trei Stramtori, linia de cale ferata de mare viteza Beijing - Shanghai si proiectul de deviere a cursurilor de apa de la sud la nord, intins pe mai bine de un deceniu etc. Potrivit unui raport financiar din 2010, CBD detine 800 miliarde de dolari (5.112 miliarde renminbi) in bunuri si circa 705 miliarde de dolari in imprumuturi. Moody's a acordat CBD ratingul Aa3, S&P, AA- si Fitch, A+.

Italia

Cea mai sigura banca: Cassa Depositi e Prestiti (31)

Cea mai sigura banca din Italia este Cassa Depositi e Prestiti, cu 356 miliarde de dolari in bunuri in 2010. Potrivit institutiei bancare, principala sursa de finantare o reprezinta bondurile postale, care sunt garantate de guvernul italian. Acestea sunt plasate prin serviciul italian de posta. Pentru multi investitori, bondurile reprezinta o "zona verde", un mediu sigur de investitii. De asemenea, banca finanteaza proiecte publice de infrastructura - drumuri, cladiri publice si alte proiecte de mari dimensiuni. Cassa Depositi e Prestiti este membru fondator al Clubului Investitorilor pe Termen Lung, alaturi de alte institutii bancare europene, care conlucreaza "in scopul reconfirmarii faptului ca investitiile pe termen lung asigura stabilitatea financiara si cresterea economica".

Finlanda

Cea mai sigura banca: Pohjola Bank (28)

Pohjola Bank ocupa locul 28 in clasamentul GF, fiind singura banca finlandeza prezenta in ierarhie. Banca este listata la bursa din Helsinki si are o valoare de piata de 2,4 miliarde de dolari (august 2011). Institutia bancara are 580 de sucursale in Finlanda si ofera servicii financiare prin intermediul a 229 de banci partenere independente, detinand calitatea de banca centrala in cadrul grupului OP-Pohjola. In 2010, veniturile grupului, inainte de plata taxelor, au fost de 575 milioane euro (828,5 milioane de dolari). Portofoliul bancii este format din 3,7 milioane de clienti persoane fizice si 420.000 de clienti corporate.

SUA

Cea mai sigura banca: Bank of New York Mellon (24)

In clasamentul GF al celor mai sigure banci din lume, industria bancara din SUA are sase institutii reprezentante: Bank of New York Mellon se situeaza cel mai bine (24). JP Morgan Chase (34), Wells Fargo (36), US Bancorp (40), Northern Trust (44) si CoBank ACB sunt celelalte banci americane din topul Global Finance. BNY Mellon este a saptea banca din SUA, in privinta bunurilor. Potrivit oficialilor Rezervei Federale, banca detinea 200,24 miliarde de dolari in bunuri in trimestrul al doilea din 2011.

Suedia

Cea mai sigura banca: Nordea Bank (22)

Cele mai mari patru banci din Suedia - Nordea, Swedbank, Svenska Handelsbanken si SEB acopera 75% din piata bancara suedeza, potrivit Asociatiei Bancherilor Suedezi. In 2011, doua banci suedeze au reusit sa intre in clasamentul Global Finance: Nordea Bank (22) si Svenska Handelsbanken (23). Nordea Bank are 11 milioane de clienti si administreaza 1.400 de sucursale, printre care o serie de call center-uri si e-bank-uri. Primii doi actionari la Nordea sunt Sampo Group, un grup bancar finlandez, care detine 21,3% din actiuni si guvernul suedez, care detine 13,5% din actiuni. Nordea Bank dispune de 840 miliarde de dolari in bunuri.

Singapore

Cea mai sigura banca: DBS Bank (19)

In Singapore, cea mai sigura banca in 2011 este DBS Bank, care dispune de 200 de filiale in peste 50 de orase din Asia. Activitatea DBS Bank se desfasoara cu precadere in Singapore si Hong Kong (85% din profitul net anual al DBS provine din aceste regiuni). Banca dispune de 4 milioane de clienti in Singapore si un milion in Hong Kong. DBS a primit un calificativ Aa1 de la Moody's si reprezinta cel mai mare grup comercial din Asia de SE. Banca este listata la bursa din Singapore si in ultimii doi ani si-a pastrat titlul de cea mai sigura banca din Asia.

Marea Britanie

Cea mai sigura banca: HSBC Holdings (16)

Chiar daca beneficiaza de unul din cele mai complexe sisteme financiare din lume, Marea Britanie reuseste sa aiba in top 50 al celor sigure banci din lume doar trei institutii bancare. HSBC dispune de 1.347 filiale in Marea Britanie si o valoare de piata de 149,6 miliarde de dolari, fiind cea mai mare si sigura banca din tara. Banca este listata la bursa din New York si a primit calificativul Aa2 de la Moody's si AA de la Fitch.

Australia

Cea mai sigura banca: National Australia Bank Limited (12)
Commonwealth Bank of Australia (12)

Commonwealth Bank of Australia (CBA) face parte din grupul celor mai importante patru banci australiene si este cea mai mare institutie bancara, in privinta bunurilor (638 miliarde de dolari in decembrie 2010). Cu o capitalizare de piata de 77,4 miliarde de dolari, CBA se situeaza inaintea bancii rivale National Australia Bank (NAB), care are o valoare de piata de 50,5 miliarde de dolari.

Canada

Cea mai sigura banca: Royal Bank of Canada (11)

In raportul Global Finance pentru 2011, Canada gazduieste primele patru cele mai sigure banci din America de Nord. Clasamentul este condus de Royal Bank of Canada (RBC). Banca dispune de peste 18 milioane de clienti, in 56 de tari, avand o valoare de piata de 72,8 miliarde de dolari.

Spania

Cea mai sigura banca: Banco Santander (10)

In ciuda crizei datoriilor din Europa, trei banci spaniole au reusit sa intre in clasamentul GF 2011. Banco Santander se situeaza pe locul 10 la nivel global, in urcare de pe pozitia 14 (2010) si are o capitalizare de 75,5 miliarde de dolari. Banco Santander este cea mai mare banca din Grupo Santander si activeaza in Europa, Asia, America de Nord, America Latina si Africa. Group Santader inregistra 1,2 trilioane euro (1,7 trilioane de dolari) in bunuri, la nivelul primului trimestru din 2011.

Luxemburg

Cea mai sigura banca: Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat (8)

Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat este singura banca luxemburgheza care a intrat in clasamentul GF. Institutia bancara este detinuta de guvernul din Luxemburg si are caracteristicile unei banci comerciale, oferind inclusiv servicii de retail si private banking. In 2010, banca detinea 38,01 miliarde euro (54,5 miliarde de dolari) in bunuri, cu un profit net de 185 milioane euro (264,9 milioane de dolari).

Elvetia

Cea mai sigura banca: Zuercher Kantonalbank (4)

In clasamentul Global Finance, se regasesc trei banci elvetiene: Zuercher Kantonalbank, Credit Suisse si Pictet & Cie. Zuercher Kantonalbank dispune de 126 miliarde franci elvetieni (159 miliarde de dolari) in bunuri si a primit un rating AAA din partea Moody's, S&P si Fitch. Institutia se situeaza pe locul patru in clasamentul general.

Olanda

Cea mai sigura banca: Bank Nederlandse Gemeenten (3)

BNG este una din cele trei banci olandeze care au reusit sa intre in topul 10 al celor mai sigure banci din lume. BNG este detinuta de stat - 50% si municipalitate - 50%. Alaturi de BNG, in clasamentul celor mai sigure banci se situeaza si institutiile bancare olandeze Rabobank si Nederlandse Waterschapsbank. Banca detine 118,5 miliarde euro in bunuri (170,8 miliarde de dolari) si rating AAA din partea S&P, Moody's si Fitch.

Franta

Cea mai sigura banca: Caisse des Depots et Consignations (2)

A doua banca din lume ca nivel de siguranta financiara se afla in Franta: Caisse des Depots et Consignations (CDC). Franta are sase banci in top 50, fapt ce demonstreaza stabilitatea sa economica, in ciuda ultimelor speculatii de pe piata. Caisse des Depots este un grup financiar care ofera servicii de interes public guvernelor centrale, regionale si locale din Franta. Chiar daca CDC beneficiaza de autonomie, ramane "sub supravegherea si garantia Parlamentului", potrivit legislatiei franceze. Legatura stransa a bancii cu guvernul francez a ajutat institutia sa-si mentina ratingul AAA. Intre 2007 - 2009, profiturile bancii au crescut cu 35%.

Germania

Cea mai sigura banca: KfW (1)

Patru din cele sase banci germane prezente in topul GF 50 sunt in topul ierarhiei, cu KfW in "pole-position". Landwirtschaftliche Rentenbank, care anul trecut a fost desemnata cea mai sigura banca germana, se situeaza pe locul 5. KfW este detinuta de guvernul german si statele federale. Guvernul garanteaza toate obligatiile bancii. Volumul angajamentelor financiare ajungea, in august 2011, la 40,6 miliarde euro (58,4 miliarde de dolari). Moody's, S&P si Fitch au oferit un calificativ AAA bancii germane KfW.

Cele mai sigure banci din Europa Centrala si de Est. BCR, cea mai sigura institutie bancara din ROMANIA

1. Vseobecna uverova banka (VUB) - Slovacia
2. Ceska Sporitelna - Cehia
3. Komercni Banka - Cehia
4. Bank Pekao - Polonia
5. Bank Zachodni WBK - Polonia
6. BRE Bank - Polonia
7. Banca Comerciala Romania (BCR) - ROMANIA
8. Vnesheconombank - Rusia
9. Sberbank of Russia - Rusia
10. JSC VTB Bank - Rusia