Inteligenta artificiala, arma tot mai multor banci in lupta cu frauda si criminalitatea financiara

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X
Inteligenta artificiala, arma tot mai multor banci in lupta cu frauda si criminalitatea financiara
Inteligenta artificiala, arma tot mai multor banci in lupta cu frauda si criminalitatea financiara
de Vlad Strunescu la 15 Sep. 2021
Urmareste-ne pe Google News
banci inteligenta artificialacombatere spalare baniaplicatii inteligenta artificiala

Infractorii sunt tot mai inventivi in a gasi solutii pentru a ocoli legile si a spala banii murdari. Estimarile sunt ca, in fiecare an, spalarea banilor genereaza pierderi cuprinse intre 800 de miliarde si doua trilioane de dolari americani, adica intre 2-5% din PIB mondial.


In contextul pandemiei de COVID-19, s-a inregistrat o crestere fulminanta a fraudei si criminalitatii financiare.

Citeste si: Parola catre siguranta cibernetica. Puteti reduce cu 60% probabilitatea de a deveni victima unui atac

 
In lupta cu aceste fenomene, tot mai multe banci recurg si ele la arme tot mai sofisticate, cum ar fi inteligenta artificiala (AI) si Machine Learning, adica un proces prin care computere pot invata anumite comportamente, anumite tiparuri in utilizare.
 
Un nou studiu despre tehnologiile de combatere a fraudei si spalarii banilor (AML - Anti-Money Laundering), realizat de SAS, KPMG si Asociatia Specialistilor Certificati in Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor (ACAMS) aduce vesti bune.
 
Raportul, care examineaza informatii furnizate de la peste 850 de membri ACAMS din toata lumea, releva ca o treime dintre institutiile financiare accelereaza procesul de integrare a tehnologiilor AI si ML in combaterea infractiunilor.
 
Peste jumatate dintre ele au implementat sau vor sa integreze AI in procesele de combatere a spalarii banilor, iar aproape 40% dintre profesionistii in compliance au declarat ca planurile de adoptie AI/ML vor continua conform obiectivelor stabilite, in ciuda contextului pandemiei.
 

Inteligenta artificial se adapteaza rapid la schimbarile pietei

 
Stefan Baciu, Country Manager SAS Romania, a explicat ca, in contextul COVID-19, institutiile financiare si-au dat seama rapid ca vechile metode si sisteme de detectare a infractiunilor financiare nu sunt suficiente. 
 
"Din fericire, tehnologia reuseste sa tina pasul cu vremurile, iar sistemele de Inteligenta Artificiala dinamice se adapteaza rapid la schimbarile pietei si la riscurile emergente. 
 
In plus, acestea ofera sprijin si in actiunile de conformitate pe care organizatiile financiare, unele dintre cele mai reglementate industrii, trebuie sa le intreprinda periodic", a declarat Baciu, citat de economedia.ro.
 
AI si ML au devenit esentiale pentru profesionistii in compliance, care incearca sa eficientizeze procesele de conformitate AML; 57% dintre respondenti au implementat AI/ML pana in prezent, fie se afla in stadiul de proba al diverselor solutii sau intentioneaza sa le implementeze in urmatoarele 12-18 luni. 
 
De asemenea, 28% dintre institutiile financiare mari dimensiuni, cele evaluate la peste 1 miliard de dolari, si 16% dintre institutiile mai mici se considera inovatoare si mizeaza pe integrarea AI.
 
Indiferent de dimensiuni, presiunea asupra bancilor, in contextul COVID-19, concomitent cu nevoia de crestere a preciziei si productivitatii, a reprezentat impulsul necesar pentru accelerarea utilizarii solutiilor advanced analytics pentru AML. 

Citeste si: WhatsApp va oferi criptare pe copiile de rezerva cloud: un nou pas in cursa armamentului pentru confidentialitate
 
Totodata, respondentii considera ca factori determinanti in integrarea AI si ML sunt imbunatatirea calitatii investigatiilor si a documentelor de reglementare (40%) si reducerea falsurilor pozitive si costurilor operationale rezultate (38%).
Jurnalist Manager.ro

Ultimele NOUTATI

Studiu: Calitatea alimentelor, nu doar tipul dietei, scade riscul de boli cardiace. De ce dietele low-fat si low-carb nu sunt suficiente
Sanatate

Studiu: Calitatea alimentelor, nu doar tipul dietei, scade riscul de boli cardiace. De ce dietele low-fat si low-carb nu sunt suficiente

today02 Iul. 2025
Cum sustin campaniile sociale grupurile vulnerabile?
Campanii sociale

Cum sustin campaniile sociale grupurile vulnerabile?

today02 Iul. 2025
Oferte last minute vs. rezervari in avans la bilete de avion - avantaje si dezavantaje
Travel

Oferte last minute vs. rezervari in avans la bilete de avion - avantaje si dezavantaje

today02 Iul. 2025
Cu doar 27.000 de euro venituri pe familie in Romania, depasim Cehia si Ungaria la puterea de cumparare
Economie

Cu doar 27.000 de euro venituri pe familie in Romania, depasim Cehia si Ungaria la puterea de cumparare

today02 Iul. 2025
Cum se va calcula noul impozit pe proprietate - de la 1 ianuarie 2026 se schimba regulile si pentru apartamente, dar si pentru case
Imobiliare

Cum se va calcula noul impozit pe proprietate - de la 1 ianuarie 2026 se schimba regulile si pentru apartamente, dar si pentru case

today02 Iul. 2025
Piata imobiliara, la un pas sa repete criza din 2008. Creditele ipotecare s-au prabusit, romanii nu se mai arunca sa isi cumpere case pe 30 de ani
Imobiliare

Piata imobiliara, la un pas sa repete criza din 2008. Creditele ipotecare s-au prabusit, romanii nu se mai arunca sa isi cumpere case pe 30 de ani

today01 Iul. 2025
Ghid oficial pentru schimbarea furnizorului de energie - documente necesare, pasi de urmat
Ultimele stiri economice

Ghid oficial pentru schimbarea furnizorului de energie - documente necesare, pasi de urmat

today01 Iul. 2025
Case mai ieftine si facturi mai mici. Planul UE pentru locuinte mai accesibile si sustenabile
Imobiliare

Case mai ieftine si facturi mai mici. Planul UE pentru locuinte mai accesibile si sustenabile

today01 Iul. 2025
E-FACTURA. E-TRANSPORT: SANCTIUNI. AMENZI. SOLUTII PRACTICE
Aboneaza-te la Newsletterul Gratuit. Zilnic in Inboxul tau.
Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare, Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT Raportul Special de mai jos?
E-FACTURA. E-TRANSPORT: SANCTIUNI. AMENZI. SOLUTII PRACTICE

Aboneaza-te la
Newsletterul Gratuit.
Zilnic in Inboxul tau.

Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole
despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare,
Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT
Raportul Special
"E-FACTURA. E-TRANSPORT: SANCTIUNI. AMENZI. SOLUTII PRACTICE"

Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform cu Regulamentului UE 679/2016
x