Romantism si pierderi financiare: cum folosesc escrocii bancomatele cripto in Australia
criptomonedecryptobitcointepe cripto
Intr-un efort concertat fara precedent, autoritatile australiene au demarat o ancheta ampla asupra utilizarii automate a bancomatelor cripto, dispozitive care au devenit rapid un magnet pentru escroci. Peste 90 de persoane au fost vizate in cadrul operatiunii nationale, dintre care 21 sunt considerate fie victime, fie complici in fraude de tip "romance" sau scheme de investitii fictive.
Cazul unei vaduve de 77 de ani, identificata drept "Olivia" pentru protejarea identitatii sale, a scos in evidenta vulnerabilitatea segmentului de populatie in varsta. Femeia a fost pacalita timp de doi ani de un pretins partener belgian cunoscut pe o aplicatie de dating. In urma acestei relatii fictive, ea a transferat nu mai putin de 433.000 de dolari australieni prin intermediul a trei bancomate cripto din Sydney.
Increderea s-a transformat in cosmar cand politia din New South Wales a batut la usa sa, dezvaluind ca fusese victima unei escrocherii bine organizate. "Mi-a luat 40 de ani sa economisesc acesti bani, iar lui i-a luat doar 18 luni sa mi-i ia", a declarat femeia.
Bancomatele cripto - accesibilitate periculoasa
Desi la prima vedere seamana cu un ATM obisnuit, bancomatele cripto permit depunerea de numerar si conversia acestuia in monede digitale precum Bitcoin. Ele sunt amplasate in centre comerciale, parcari sau magazine si ofera o alternativa rapida la platformele online de schimb cripto. In 2019 existau doar 23 astfel de aparate in Australia, dar astazi numarul lor a explodat, depasind 1.800.
Aceasta usurinta in utilizare le face atractive pentru persoane mai in varsta, care prefera metodele fizice de tranzactionare. In acelasi timp, exact aceasta simplitate este exploatata de retele infractionale internationale, care se folosesc de intermediari locali (asa-numitii "carausi de bani") pentru a transfera fonduri obtinute ilegal.
Reactia autoritatilor si reglementari in crestere
Operatiunea condusa de politia din New South Wales, in colaborare cu AUSTRAC si unitatea de cybercrime a politiei federale, a avut ca tinta principala indivizii care au efectuat cele mai mari tranzactii prin ATM-urile cripto. Un suspect a fost deja inculpat in Australia de Vest pentru spalare de bani, in timp ce alti patru au fost avertizati oficial pentru implicare in activitati suspecte.
Pentru a limita riscurile, AUSTRAC a impus recent o limita de 5.000 de dolari pentru depunerile si retragerile de numerar la aceste bancomate. De asemenea, in jurul acestor aparate au fost amplasate afise de informare care avertizeaza utilizatorii asupra celor mai comune tipuri de inselatorii.
Escrocheriile continua sa se diversifice
In ultimul an, cetatenii australieni au pierdut aproximativ 3 milioane de dolari in scheme frauduloase care implica bancomate cripto. Cele mai frecvente au fost fraudele de investitii (63 de cazuri), urmate de e-mailuri de santaj (35) si escrocherii romantice (24). Femeile de peste 51 de ani au reprezentat majoritatea victimelor.
Dan Halpin, directorul unei firme de investigare a fraudelor cibernetice, a subliniat ca bancomatele cripto sunt "instrumente ideale pentru infractori", permitandu-le acestora sa ocoleasca sistemele bancare traditionale si sa transfere rapid sume mari de bani catre retele din afara Australiei, adesea afiliate mafiei israeliene sau chineze.
Desi tehnologia cripto promite descentralizare si autonomie financiara, utilizarea sa fara o educatie digitala solida si fara reglementari stricte poate duce la dezastru personal. Intr-un context in care escrocheriile devin tot mai sofisticate, utilizatorii trebuie sa trateze cu prudenta orice cerere de transferuri financiare primita de la persoane necunoscute, chiar si (sau mai ales) cand acestea vin "din dragoste".
Sursa foto: freepik.com
RSS Flux RSS 2.0
Sitemap XML