Cum sa procedati in perioadele cu 
                              cash flow negativ si cash flow pozitiv 

Redresarea unei firme in perioadele cu cash flow negativ

Pentru acoperirea eventualelor goluri (deficite de cash flow) de trezorerie, va recomandam sa actionati mai intai pentru:

- micsorarea scadentei unor incasari previzibile;

Prin reducerea volumului creditelor comerciale acordate clientilor sau prin solicitarea incasarii in avans a unor vanzari.

- amanarea unor plati;

Totodata, puteti incerca amanarea unor cheltuieli (investitii etc.) si realizarea unor venituri exceptionale (prin vanzari de active disponibile nenecesare, care nu si-au incheiat durata de viata).

Daca totusi soldul trezoreriei se pastreaza deficitar, ii puteti acoperi prin noi credite, care vor duce insa la cresterea gradului de indatorare a firmei dvs. si la costuri suplimentare.

Viata financiara a firmelor de pretutindeni a devenit extrem de complicata in aceasta perioada in care resursele financiare sunt limitate. Cu ajutorul consilierului tau personal “Management financiar” poti naviga cu succes prin apele agitate ale lumii financiare.

Cum sa valorificati perioadele cu cash flow pozitiv din cadrul unei firme

In ceea ce priveste valorificarea soldurilor pozitive (cash flow pozitiv) ale trezoreriei, este necesara mai intai o analiza a provenientei lor. Ele se datoreaza fie unor imprumuturi bancare pe care le-ati contractat fara sa le dati o intrebuintare imediata, fie unei scadente a platilor mai mare decat cea a incasarilor.

In primul caz, trebuie sa va puneti problema alegerii intre costul datoriilor pe termen lung si randamentul plasamentelor pe termen scurt, desi in principiu aceste doua operatiuni nu sunt compatibile (nu se fac atrageri de capital pe termen lung pentru investitii pe termen scurt, rata dobanzii in primul caz fiind mai mare decat in cel de-al doilea).

In al doilea caz , in care, de exemplu, incasarile le faceti la 15 zile si platile la 30 de zile, trebuie mai intai sa analizati daca aceasta politica comerciala nu conduce la indepartarea unor clienti sau furnizori nemultumiti de aceste termene.

Daca politica poate fi mentinuta, trebuie sa gasiti cele mai bune oportunitati de a investi aceste surplusuri monetare (reinvestire in ciclul productiv, depozite bancare, cumparare de titlu financiar etc.).

Mai multe articole despre acest subiect gasiti in sectiunea: Cash flow