7 semne ale unui consilier financiar incompetent

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X
7 semne ale unui consilier financiar incompetent 7 semne ale unui consilier financiar incompetent
de Silviu Marian Banila la 17 Iun. 2013
semneconsilier financiarportofoliuinvestitiiriscuriavantaje

Cand iti alegi un consilier financiar, care sa aiba grija, practic, de banii tai, importanta selectiei nu poate fi trecuta cu vederea. Printre miile de consilieri financiar de renume, care isi servesc intr-un mod exemplar clientii, exista si "mere stricate", oameni incompetenti, care iti vor compromite munca. Potrivit CNBC.com, exista sapte semne ale unui consilier financiar incompetent. Acestea iti indica, fara indoiala, ca trebuie sa il concediezi si sa cauti un alt colaborator.

1. "Pot sa vand doar un numar limitat de actiuni"

Tacticile de vanzare riscante nu sunt ceea ce cauti. Daca respectivul consilier isi sugereaza ca timpul trece, referindu-se la o oportunitate de investitii sau iti recomanda sa investesti in titluri riscante, care nu se situeaza in zona ta de confort, nu te aventura. Un consilier financiar profesionist va construi intotdeauna cea mai buna strategie de investitii, care sa se potriveasca atat cu scopurile tale individuale, cat si cu toleranta la risc, nu cu oportunitatile foarte riscante.

"Vehicularea unui grad ridicat de urgenta, prin afirmatii legate de "stocul limitat", timpul limitat si accesul exclusiv, reprezinta doar o forma de presiune, astfel incat tu sa iei o decizie rapida in cazul unei investitii, pe care o vei regreta", a declarat Gerri Walsh, senior vicepresedinte al diviziei de educatie a investitorilor in cadrul Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

2. "Cecul la mine!"

Artistii in arta escrocheriei, care spun ca sunt "consilieri financiari", le cer clientilor sa scrie cecuri pentru ei, in loc sa le adreseze unei banci sau companii de fonduri mutuale. Verifica independent daca acel consilier chiar este angajat al companiei la care sustine ca lucreaza. Profesionistii din domeniul investitiilor sunt incadrati in institutii care ii reprezinta.

3. "Nu te costa nimic"

Nimic nu este gratuit. Cand un consilier financiar spune ca serviciile sale nu costa nimic, intreaba-l cum anume este platit. Cei care sunt platiti pe baza de tarif orar primesc banii direct de la clienti, iar restul colecteaza un comision din partea companiilor din asigurari si fondurile mutuale, de fiecare data cand isi vand produsele/serviciile. Ei sunt vanzatorii industriei financiare, produsul pe care il recomanda poate sa fie sau nu in interesul tau. Cei onesti iti explica fara artificii cum anume isi primesc plata.

4. "Pot fi castigator pe piata"

Daca stimatul tau consilier financiar ar avea un glob de cristal, nu ar mai fi nevoit sa lucreze. Indeparteaza-te subtil de orice profesionist care iti spune ca poate invinge piata si stie incotro se indreapta aceasta. Garantiile nu sunt doar imorale, ci te determina sa iti asumi riscuri uriase. Calatoria va fi dificila, vei pierde timp si bani. "Un consilier financiar profesionist tine cont atat de riscurile potentiale, cat si de recompensele potentiale (cum ai putea sa obtii castigurile respective)", spune Walsh.

5. "Lasa un mesaj dupa bip..."

Daca auzi vocea consilierului financiar doar prin intermediul robotului sau telefonic sau nu primesti raspuns la emailurile trimise catre acesta, gaseste pe altcineva, care are timp si pentru tine. Consilierii trebuie sa isi respecte clientii (atat in persoana, cat si la telefon), sa discutati mereu fata in fata, spune Bonnie Kirchner, un planificator financiar certificat din Marion, Mass., SUA, autor al cartii "Who Can You Trust With Your Money?". "Unii consilieri financiari nu comunica suficient de mult timp. Daca nu iti raspund niciodata la telefon, ar trebui sa iti cauti alti colaboratori".

6. "Recomandarile nu conteaza"

Oricine poate sa vina si sa spuna ca este "consilier financiar". Experienta nu este necesara. Inainte de a lucra cu un asemenea om, asigurate ca discuti cu un consilier financiar licentiat, spune Walsh. Consilierii care au intrunit anumite cerinte, in cadrul companiei unde lucreaza, pot face dovada competentei.

7. "Ouale stau intr-un singur cosulet"

Cei care isi incurajeaza clientii sa isi vanda o anumita parte din portofoliu, sa il lichideze sau sa se imprumute pentru a investi intr-un proces individual, sunt mai interesati de banii pe care ii vor obtine, decat de obiectivele angajatorului. Consilierii financiari care recomanda o investitie trebuie sa o argumenteze, sa spuna care sunt riscurile si avantajele in cazul acesteia si sa ofere solutii alternative, care sa aiba rezultate cel putin la fel de bune. (via CNBC.com)

Ultimele NOUTATI

Cine poate prezice in ce directii va evolua omenirea? 5 scenarii care s-au dovedit complet gresite
Economie

Cine poate prezice in ce directii va evolua omenirea? 5 scenarii care s-au dovedit complet gresite

Identificarea directiilor generale in care urmeaza sa evolueze omenirea in viitorul mai mult sau mai putin apropiat este o chestiune de prestigiu, rezervata celor mai mari analisti si ganditori ai...
today22 Sep. 2021
Alfabetizare financiara: cum ne invatam copiii ca banii nu cresc in copaci
Economie

Alfabetizare financiara: cum ne invatam copiii ca banii nu cresc in copaci

In statisticile oficiale, Romania ocupa un loc ingrijorator la capitolul "educatie financiara". Ne gestionam banii dupa instinct, ii cheltuim in functie de impuls si privim bugetul din...
today22 Sep. 2021
7 modele de Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Aboneaza-te la Newsletterul Gratuit. Zilnic in Inboxul tau.

Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare, Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT Raportul Special:

"7 modele de Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016
Adauga comentariu
Maria  18 iun. 2013
format_quote am invatat sau constientizat atatea lucruri extraordinare cu manager.ro... ca de-ar fi sa ma intrebe cineva ce-mi place cel mai mult,afara celor necesare existentei,as vorbi doar despre manageriat...excelent si foarte adevarat,pana la urma sa fii onest in viata ta ,inseamna sa fii onest in tot ce esti tu

Partenerii nostri

Te-ar putea interesa si

Desi nu si-a atins tinta de vaccinare, Romania incepe, din 28 septembrie, administrarea celei de-a treiza doze
Ultima ora

Desi nu si-a atins tinta de vaccinare, Romania incepe, din 28 septembrie, administrarea celei de-a treiza doze

today22 Sep. 2021
De ce sa alegi gazduire WordPress si care sunt avantajele acestei solutii?
Ultimele stiri economice

De ce sa alegi gazduire WordPress si care sunt avantajele acestei solutii?

today22 Sep. 2021
Superman a descoperit leacul impotriva COVID-19: patul ATI
Ultima ora

Superman a descoperit leacul impotriva COVID-19: patul ATI

today22 Sep. 2021
Vesti bune pentru cine vrea bani europeni: Primul curs gratuit de programe de finantare destinat antreprenorilor
Financiar-Bancar

Vesti bune pentru cine vrea bani europeni: Primul curs gratuit de programe de finantare destinat antreprenorilor

today22 Sep. 2021

Aboneaza-te la Newsletterul Gratuit.
Zilnic in Inboxul tau.

Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare, Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT Raportul Special:

"7 modele de Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentului UE 679/2016
x