Marea lupta impotriva fraudelor financiare: bancile, asiguratorii si fintech-urile investesc sume importante pentru a le preveni. Cat succes au?

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X
Marea lupta impotriva fraudelor financiare: bancile, asiguratorii si fintech-urile investesc sume importante pentru a le preveni. Cat succes au?
Marea lupta impotriva fraudelor financiare: bancile, asiguratorii si fintech-urile investesc sume importante pentru a le preveni. Cat succes au?
de Cristina Enescu la 17 Mar. 2022
fraude financiare

Companiile de servicii financiare (banci, asiguratori, fintech-uri si alte institutii) cheltuiesc intre 1,3% si 2,5% din veniturile lor anuale pentru prevenirea fraudelor financiare, potrivit unei analize realizate de PwC in baza datelor LexisNexis. Mai mult, din 2015 si pana in 2021, costurile globale cu conformitatea au crescut cu 64%, ajungand la 227 de miliarde de dolari. 
 


De la criza financiara globala din 2008, institutiile financiare se afla, in general, intr-o pozitie mai buna in ceea ce priveste conformitatea si acoperirea riscurilor, iar acest lucru se datoreaza acestor investitii. De altfel, mare parte din majorarea costurilor cu conformitatea din ultimii ani a fost necesara ca raspuns la cresterea presiunii din partea autoritatilor de reglementare.
 
Insa, desi bugetele si numarul de angajati in domeniul prevenirii criminalitatii financiare au crescut vertiginos, directorii acestor institutii se intreaba daca aceste investitii au beneficii reale, in conditiile in care, spre exemplu, monitorizarea bazata pe tehnologie produce in medie 90% alerte false. Tehnologia avansata are, cu siguranta, un rol important, dar nu este motorul prevenirii criminalitatii financiare. Institutiile financiare trebuie sa-si revizuiasca procesele avand o abordare ce pune accent pe productivitate, nu pe dimensiunea bugetelor alocate.

Te-ar putea interesa si: ANAF si ITM pleaca in controale la firme: urmeaza valuri de verificari. Ce cauta inspectorii, concret
 
Imbunatatirea productivitatii incepe prin maparea clara a fluxului de lucru, cu accent pe urmatoarele patru procese macro: setul de standarde de reglementare care definesc procesul, sursele de date folosite, output-ul rezultat si fluxul de lucru de baza care gestioneaza procesul. 
 

In continuare, nu trebuie deloc neglijata capacitatea societatii de imbunatatire continua


Analizele PwC indica faptul ca mai putin de jumatate din toate initiativele de imbunatatire a performantei isi ating scopul. Pentru ca schimbarile sa fie de durata, organizatiile trebuie sa adopte o abordare dinamica, insemnand colectarea continua de date, analiza indicatorilor de performanta si a rezultatelor proceselor de conformitate si utilizarea acestor date pentru ajustarea resurselor si a investitiilor.
 
De asemenea, este importanta definirea proceselor la nivel micro si stabilirea unor instrumente de masurare/evaluare a acestora, luand in calcul, printre altele, reducerea riscurilor si valoarea adaugata. Doar asa, institutiile financiare vor putea sa compare performantele investitiilor si sa stabileasca prioritati pentru domeniile in care este nevoie urgenta de imbunatatiri.
 
In ceea ce priveste tehnologiile, inlocuirea pur si simplu a solutiilor existente, fara a le masura performanta si a o imbunatati, poate fi un efort inutil. Unele dintre cele mai importante institutii financiare au adoptat o abordare mai centralizata, creand hub-uri pentru data science si adoptand instrumente analitice care le ajuta sa abordeze provocarile legate de performanta, identificand actiunile ce necesita un efort minim pentru maxim de impact.
 
Aplicand aceste principii, PwC a reusit sa dezvolte o abordare folosita cu succes pentru imbunatatirea eficientei si eficacitatii programelor de conformitate. Controalele privind criminalitatea financiara sunt din ce in ce mai interconectate si ating performante maxime numai atunci cand sunt coordonate, gestionate si verificate.
 
Explicatiile ne-au fost oferite de Pwc.
 
Te-ar putea interesa si: Vesti bune pentru angajatii care vor program flexibil: munca de acasa devine permanenta
 
Colaborator Manager.ro
Urmareste-ne pe Google News

Ultimele NOUTATI

Anuntul zilei de la Raiffeisen Bank pentru firmele romanesti: o noua oportunitate pentru antreprenori
Financiar-Bancar

Anuntul zilei de la Raiffeisen Bank pentru firmele romanesti: o noua oportunitate pentru antreprenori

Reprezentantii Raiffeisen Bank tocmai au anuntat ca vin in intampinarea clientilor IMM cu noi oportunitati de dezvoltare a afacerii lor.  
today11 Aug. 2022
ROBOR-ul s-a cumintit. A doua zi de scadere, dupa ce Isarescu a tras bancile de urechi: coicidenta sau nu, ratele se ieftinesc
Ultimele stiri economice

ROBOR-ul s-a cumintit. A doua zi de scadere, dupa ce Isarescu a tras bancile de urechi: coicidenta sau nu, ratele se ieftinesc

Se fac doua zile de cand guvernatorul BNR, Mugur Isarescu, a spus ferm, vizavi de cresterile dobanzilor la credite, ca "bancile au sarit calul", in sensul in care au...
today11 Aug. 2022
7 Modele de Contracte - actualizate conform GDPR

Aboneaza-te la Newsletterul Gratuit. Zilnic in Inboxul tau.

Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare, Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT Raportul Special:

"7 Modele de Contracte - actualizate conform GDPR"
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016
Adauga comentariu

Partenerii nostri

Te-ar putea interesa si

ULTIMA ORA. Inflatia face un pas in spate, dar asta nu e de bine pentru toti romanii
Economie

ULTIMA ORA. Inflatia face un pas in spate, dar asta nu e de bine pentru toti romanii

today11 Aug. 2022
Cat ii costa pe romani minivacanta de Sfanta Maria: sejurul e mai scump, dar oamenii nu se uita la bani cand vine vorba de relaxare
Travel

Cat ii costa pe romani minivacanta de Sfanta Maria: sejurul e mai scump, dar oamenii nu se uita la bani cand vine vorba de relaxare

today11 Aug. 2022
Marea industrie a asigurarilor: cum va evolua in urmatorii ani, care sunt principalele tendinte si la ce trebuie sa se astepte clientii
Companii

Marea industrie a asigurarilor: cum va evolua in urmatorii ani, care sunt principalele tendinte si la ce trebuie sa se astepte clientii

today11 Aug. 2022
Salariul mediu in Romania e in jur de 800 de euro. Fata de anul trecut, veniturile angajatilor au crescut cu peste 12 la suta
Economie

Salariul mediu in Romania e in jur de 800 de euro. Fata de anul trecut, veniturile angajatilor au crescut cu peste 12 la suta

today11 Aug. 2022

Aboneaza-te la Newsletterul Gratuit.
Zilnic in Inboxul tau.

Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare, Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT Raportul Special:

"7 Modele de Contracte - actualizate conform GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentului UE 679/2016
x