Marea lupta impotriva fraudelor financiare: bancile, asiguratorii si fintech-urile investesc sume importante pentru a le preveni. Cat succes au?

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X
Marea lupta impotriva fraudelor financiare: bancile, asiguratorii si fintech-urile investesc sume importante pentru a le preveni. Cat succes au?
Marea lupta impotriva fraudelor financiare: bancile, asiguratorii si fintech-urile investesc sume importante pentru a le preveni. Cat succes au?
de Cristina Enescu la 17 Mar. 2022
Urmareste-ne pe Google News
fraude financiare

Companiile de servicii financiare (banci, asiguratori, fintech-uri si alte institutii) cheltuiesc intre 1,3% si 2,5% din veniturile lor anuale pentru prevenirea fraudelor financiare, potrivit unei analize realizate de PwC in baza datelor LexisNexis. Mai mult, din 2015 si pana in 2021, costurile globale cu conformitatea au crescut cu 64%, ajungand la 227 de miliarde de dolari. 
 


De la criza financiara globala din 2008, institutiile financiare se afla, in general, intr-o pozitie mai buna in ceea ce priveste conformitatea si acoperirea riscurilor, iar acest lucru se datoreaza acestor investitii. De altfel, mare parte din majorarea costurilor cu conformitatea din ultimii ani a fost necesara ca raspuns la cresterea presiunii din partea autoritatilor de reglementare.
 
Insa, desi bugetele si numarul de angajati in domeniul prevenirii criminalitatii financiare au crescut vertiginos, directorii acestor institutii se intreaba daca aceste investitii au beneficii reale, in conditiile in care, spre exemplu, monitorizarea bazata pe tehnologie produce in medie 90% alerte false. Tehnologia avansata are, cu siguranta, un rol important, dar nu este motorul prevenirii criminalitatii financiare. Institutiile financiare trebuie sa-si revizuiasca procesele avand o abordare ce pune accent pe productivitate, nu pe dimensiunea bugetelor alocate.

Te-ar putea interesa si: ANAF si ITM pleaca in controale la firme: urmeaza valuri de verificari. Ce cauta inspectorii, concret
 
Imbunatatirea productivitatii incepe prin maparea clara a fluxului de lucru, cu accent pe urmatoarele patru procese macro: setul de standarde de reglementare care definesc procesul, sursele de date folosite, output-ul rezultat si fluxul de lucru de baza care gestioneaza procesul. 
 

In continuare, nu trebuie deloc neglijata capacitatea societatii de imbunatatire continua


Analizele PwC indica faptul ca mai putin de jumatate din toate initiativele de imbunatatire a performantei isi ating scopul. Pentru ca schimbarile sa fie de durata, organizatiile trebuie sa adopte o abordare dinamica, insemnand colectarea continua de date, analiza indicatorilor de performanta si a rezultatelor proceselor de conformitate si utilizarea acestor date pentru ajustarea resurselor si a investitiilor.
 
De asemenea, este importanta definirea proceselor la nivel micro si stabilirea unor instrumente de masurare/evaluare a acestora, luand in calcul, printre altele, reducerea riscurilor si valoarea adaugata. Doar asa, institutiile financiare vor putea sa compare performantele investitiilor si sa stabileasca prioritati pentru domeniile in care este nevoie urgenta de imbunatatiri.
 
In ceea ce priveste tehnologiile, inlocuirea pur si simplu a solutiilor existente, fara a le masura performanta si a o imbunatati, poate fi un efort inutil. Unele dintre cele mai importante institutii financiare au adoptat o abordare mai centralizata, creand hub-uri pentru data science si adoptand instrumente analitice care le ajuta sa abordeze provocarile legate de performanta, identificand actiunile ce necesita un efort minim pentru maxim de impact.
 
Aplicand aceste principii, PwC a reusit sa dezvolte o abordare folosita cu succes pentru imbunatatirea eficientei si eficacitatii programelor de conformitate. Controalele privind criminalitatea financiara sunt din ce in ce mai interconectate si ating performante maxime numai atunci cand sunt coordonate, gestionate si verificate.
 
Explicatiile ne-au fost oferite de Pwc.
 
Te-ar putea interesa si: Vesti bune pentru angajatii care vor program flexibil: munca de acasa devine permanenta
 
Colaborator Manager.ro

Ultimele NOUTATI

Secretul din spatele podelelor care rezista 25 de ani fara sa se deterioreze
Casa si gradina

Secretul din spatele podelelor care rezista 25 de ani fara sa se deterioreze

today03 Iul. 2025
Publicitatea din Romania, aproape de 850 milioane euro in 2025. Digitalul castiga teren
Business

Publicitatea din Romania, aproape de 850 milioane euro in 2025. Digitalul castiga teren

today03 Iul. 2025
Magazinul Unirea: de la vitrina luxului comunist la mallul-fantoma din inima Bucurestiului
Companii

Magazinul Unirea: de la vitrina luxului comunist la mallul-fantoma din inima Bucurestiului

today02 Iul. 2025
Sondaj: Aproape jumatate dintre romani reclama inrautatirea situatiei financiare personale, iar trei sferturi se plang de situatia economica a tarii
Economie

Sondaj: Aproape jumatate dintre romani reclama inrautatirea situatiei financiare personale, iar trei sferturi se plang de situatia economica a tarii

today02 Iul. 2025
Studiu: Calitatea alimentelor, nu doar tipul dietei, scade riscul de boli cardiace. De ce dietele low-fat si low-carb nu sunt suficiente
Sanatate

Studiu: Calitatea alimentelor, nu doar tipul dietei, scade riscul de boli cardiace. De ce dietele low-fat si low-carb nu sunt suficiente

today02 Iul. 2025
Cum sustin campaniile sociale grupurile vulnerabile?
Campanii sociale

Cum sustin campaniile sociale grupurile vulnerabile?

today02 Iul. 2025
Oferte last minute vs. rezervari in avans la bilete de avion - avantaje si dezavantaje
Travel

Oferte last minute vs. rezervari in avans la bilete de avion - avantaje si dezavantaje

today02 Iul. 2025
Cu doar 27.000 de euro venituri pe familie in Romania, depasim Cehia si Ungaria la puterea de cumparare
Economie

Cu doar 27.000 de euro venituri pe familie in Romania, depasim Cehia si Ungaria la puterea de cumparare

today02 Iul. 2025
E-FACTURA. E-TRANSPORT: SANCTIUNI. AMENZI. SOLUTII PRACTICE
Aboneaza-te la Newsletterul Gratuit. Zilnic in Inboxul tau.
Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare, Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT Raportul Special de mai jos?
E-FACTURA. E-TRANSPORT: SANCTIUNI. AMENZI. SOLUTII PRACTICE

Aboneaza-te la
Newsletterul Gratuit.
Zilnic in Inboxul tau.

Vrei sa fii la curent cu cele mai noi articole
despre Antreprenoriat, Economie, Imobiliare,
Auto, IT&C si sa primesti GRATUIT
Raportul Special
"E-FACTURA. E-TRANSPORT: SANCTIUNI. AMENZI. SOLUTII PRACTICE"

Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform cu Regulamentului UE 679/2016
x